临河近年来，我市屡屡出现披着民间借贷外衣，实施非法高利放贷、“套路贷”、虚假诉讼、高利转贷、非法集资

近年来，我市屡屡出现披着民间借贷外衣，实施非法高利放贷、“套路贷”、虚假诉讼、高利转贷、非法集资等违法犯罪行为，成为引发治安、刑事案件及群体性事件的重要根源和，也是房地产领域产生烂尾楼、“半拉子”工程的主要“幕后黑手”，严重侵害了人民群众的合法利益，扰乱了金融经济秩序，影响社会和谐稳定。

为全面强化社会风险源头管控，坚决遏制民间借贷相关违法犯罪多发势头，近日，巴彦淖尔市中级人民法院、人民检察院、公安局、司法局、税务局、金融办召开联席会议，《关于依法严厉打击与民间借贷相关的违法犯罪行为 强化民间借贷协同治理的会议纪要》，在全市集中开展专项行动，重拳打击、铁腕整治民间借贷相关违法犯罪。

《纪要》明确，要建立“职业放贷人名录”制度。由全市各级人民法院从连续涉案年度、涉案数量、涉案金额、诉讼行为特征等方面，对“职业放贷人”进行甄别认定，纳入重点监管。全面加强对涉及职业放贷人案件证据和事实的审查，提出对职业放贷人涉及案件审理和执行的指导意见，明确案件审理标准、裁判尺度、执行方式，从严规制职业放贷人诉讼行为。若经查明，职业放贷行为涉及出借对象主体众多，出借行为具有反复性、经常性和获取高息的隐蔽性，借款目的也具有营业性等特征，违反国家信贷规则，破坏经济金融秩序的，人民法院将依法认定借贷合同或行为无效。

要严厉打击非法高利放贷、“套路贷”、非法集资等违法犯罪行为。要重点侦办查处房地产领域通过高利放贷、虚假诉讼、“名为买卖、实为借贷”等方式，造成企业资金链断裂、项目“烂尾”，侵害人民群众合法利益，严重影响社会稳定的案件。加强对民间借贷资金来源的合法性审查，严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。发现“虚增债务”“证据”“恶意制造违约”“非法吸收公众存款”及“集资诈骗”等犯罪嫌疑的，要及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，对已按普通民间借贷纠纷作出的生效裁判，将依法通过审判监督程序予以纠正。

要加大对虚假诉讼、高利转贷的惩治力度。严厉打击虚构案件事实、冒充他人提起诉讼、虚构债权债务关系、篡改证据等虚假诉讼行为，对非法侵占他人财物和严重侵害公众利益的犯罪行为，从重定罪处罚。依法严惩高利转贷行为，对违法所得数额较大、涉嫌构成高利转贷罪的，依法追究刑事责任。司法等国家工作人员利用职权，与他人共同实施虚假诉讼行为的，要依规依纪严肃处理；同时构成其他犯罪的，从重定罪严惩。

要依法严厉打击与民间借贷相关的重点领域犯罪。要将从事高利放贷、“套路贷”黑恶势力，以及民间借贷相关违法犯罪行为引发群体性事件、影响社会稳定的，列为扫黑除恶专项斗争的重点打击对象，依法严厉打击民间借贷案件中的黑恶势力及其“保护伞”。严厉打击非法、变相吸收公众存款放贷、索债、高利转贷、向在校学生非法高利放贷、银行金融机构人员操控开展有组织的民间借贷等5类违法犯罪行为，集中查办一批假借民间借贷之名，恶意制造违约、非法变相吸收公众存款放贷、虚假诉讼、高利转贷等典型案件，切实维护金融秩序和社会和谐稳定。

要形成协同治理工作合力。建立人民法院、人民检察院、公安机关、司法行政机关、税务机关、金融监管部门等单位协同治理和规范民间借贷行为的工作机制，健全联席会议制度，定期就规范民间借贷行为情况进行沟通交流，加强预警和研判，完善防范对策。要建立案件协商研判机制，对可能严重影响社会稳定，案件事实、证据、定性有重大分歧的，深入分析研判具体案情，统一证据标准、统一法律适用、统一案件定性，制定工作预案，综合运用各种法律手段和综治措施，实现法律效果、政治效果和社会效果的统一。党员干部和国家公职人员、金融监管部门工作人员、银行业金融机构从业人员参与非法金融活动，要依规依纪严肃追责；构成犯罪的，移交司法机关依法严惩。各级公安机关、人民检察院、人民法院在办理涉嫌刑事犯罪的民间借贷案件中，发现律师、法律工作者、鉴定人员、公证人员等违规参与的，应依法向司法行政机关提出处理建议，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

协同治理部门将设立举报电话，采取走访排查与发动群众相结合、信访接待和排查矛盾纠纷相结合等方式，多渠道排查、收集非法高利放贷、“套路贷”等问题线索，及时移送有关部门侦办查处。